maxicachedynamics
Главная Регуляция Forex в РФ Требования к Forex-дилерам

Требования к Forex-дилерам

Принятый Закон о регулировании рынка Forex в России, а также подготовленные ЦБ РФ проекты Указаний, предусматривают следующий набор требований, которым должны удовлетворять Forex-дилеры:

1. Вступление в саморегулируемую организацию и получение лицензии ЦБ.

Регуляция рынка Forex предусматривает обязанность Forex-дилеров вступить в саморегулируемую организацию Forex-дилеров (СРО) и получить лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг.

В настоящее время зарегистрирована одна саморегулируемая организация Forex-дилеров – некоммерческое партнерство «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий».

СРО для осуществления компенсационных выплат формирует компенсационный фонд. Взнос каждого Forex-дилера в этот фонд составляет 2 млн рублей. Таким образом, Закон о регулировании рынка Forex в России предусматривает создание компенсационного фонда за счет взносов Forex-дилеров.

Наша компания внимательно следит за принимаемыми в РФ нормативно-правовыми актами для обеспечения соответствия всем вводимым требованиям.

2. Финансовые требования к Forex-дилеру.

Закон о регулировании рынка Forex предусматривает, что размер собственных средств Forex-дилера должен составлять не менее ста миллионов рублей. В случае, если размер находящихся на номинальном счете (счетах) Forex-дилера денежных средств физических лиц превышает сто пятьдесят миллионов рублей, размер собственных средств такого Forex-дилера должен быть увеличен на сумму, составляющую пять процентов от размера находящихся на указанном номинальном счете (счетах) денежных средств физических лиц, который превышает сто пятьдесят миллионов рублей.

Регуляция рынка Forex предусматривает, что все денежные средства, передаваемые физическим лицом Forex-дилеру, должны зачисляться на номинальный счет Forex-дилера, открытый в банке, находящемся на территории Российской Федерации, с банковского счета указанного физического лица.

3. Технические требования к Forex-дилеру.

Регуляция рынка Forex достаточно детально описывает технические требования к Forex-дилеру.

Основной и резервный комплексы программно-технических средств, используемых Forex-дилером, должны находиться в РФ.

Forex-дилер организует размещение оборудования программно-технических средств в основном и резервном центрах обработки данных (далее – ЦОД), при этом оборудование в резервном ЦОД должно обеспечивать функционирование программно-технических средств в полном объеме.

Расстояние между основным и резервным ЦОД должно быть не менее 10 километров.

Регулирование рынка Forex предусматривает, что основной ЦОД должен быть обеспечен следующей инфраструктурой:

  • наличие собственного соединения ЦОД с магистральными точками обмена трафиком информационно-телекоммуникационной сети “Интернет”, при этом соединение должно выполняться посредством не менее двух независимых каналов передачи данных, проложенных разными географическими маршрутами;
  • организация электроснабжения не ниже 1-й группы особой категории в соответствии с правилами устройства электроустановок;
  • обеспечение не менее двух независимых электрических вводов от разных питающих центров;
  • наличие системы гарантированного бесперебойного электропитания основного ЦОД с двойным резервированием, обеспечивающего электроснабжение основного ЦОД в течение не менее 72 часов;
  • наличие прецизионной системы контроля и обеспечения климатических параметров с двойным резервированием в диапазоне 18 – 26 градусов Цельсия и влажности 30 – 70% без возможности образования конденсата в местах расположения технологического оборудования;
  • наличие системы раннего обнаружения возгорания и автоматического пожаротушения;
  • наличие круглосуточной службы мониторинга и инженерного персонала;
  • наличие систем круглосуточного видеонаблюдения и систем контроля доступа, обеспечивающих хранение данных не менее 90 дней;
  • наличие круглосуточной охраны объекта.

Резервный ЦОД должен соответствовать требованиям к основному ЦОД для обеспечения функционирования программно-технических средств в случае долговременного выхода из строя основного ЦОД.

Регуляция рынка Forex предусматривает, что Forex-дилер обязан осуществлять полное резервное копирование всех данных внутреннего учета Forex-дилера не менее 1 раза в сутки, а резервное копирование выставляемых котировок, принимаемых заявок, заключаемых в процессе деятельности Forex-дилера договоров – в режиме реального времени. Forex-дилер обязан осуществлять резервное хранение данных внутреннего учета в резервном ЦОД в течение срока хранения основной информации.

Программно-технические средства Forex-дилера должны обеспечивать зашифрованное соединение торгового сервера с программно-техническими средствами контрагента, а также возможность по требованию контрагента обеспечить мультифакторную аутентификацию при заключении отдельных договоров и совершении операций.

Регулирование рынка Forex предусматривает, что Forex-дилер должен не реже одного раза в год проводить тестирование резервного комплекса программно-технических средств по сценарию полного отключения основного комплекса программно-технических средств.

Системы и оборудование основного и резервного комплексов программно-технических средств должны быть обеспечены действующими контрактами на поддержку и обслуживание.

Forex-дилер должен иметь планы обеспечения непрерывности и восстановления деятельности Forex-дилера. Программно-технические средства Forex-дилера должны обеспечивать логирование (протоколирование) всех действий Forex-дилера в ходе операционной деятельности Forex-дилера и должны предоставлять возможность контрагентам Forex-дилера производить логирование (протоколирование) собственных действий.

Наша компания предпринимает все необходимое, чтобы соблюсти приведенные требования.

4. Требования к сайту Forex-дилера и раскрытию информации.

Регулирование рынка Forex устанавливает для Forex-дилера требование обладать сайтом в информационно-телекоммуникационной сети “Интернет”, в электронный адрес которого включено доменное имя, права на которое принадлежат этому Forex-дилеру. Forex-дилер на указанном сайте обязан раскрывать следующую информацию:

  1. порядок и условия определения Forex-дилером котировок, по которым заключаются отдельные договоры;
  2. обобщенные финансовые результаты, полученные физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, по заключенным с Forex-дилером договорам, с указанием соотношения количества счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших отрицательный финансовый результат, к количеству счетов (специальных разделов номинального счета), на которых учитываются денежные средства указанных физических лиц, получивших положительный финансовый результат. Указанная в настоящем подпункте информация раскрывается ежеквартально;
  3. уведомление о рисках, возникающих при заключении, исполнении и прекращении договоров с Forex-дилером;
  4. зарегистрированный саморегулируемой организацией Forex-дилеров текст рамочного договора, а также порядок заключения отдельных договоров;
  5. иную установленную нормативными актами Банка России информацию.

5. Требования к сотрудникам Forex-дилера.

Регуляция рынка Forex предусматривает также набор специальных требований к отдельным сотрудникам (органам управления) Forex-дилера.

В частности, регулирование рынка Forex предусматривает, что членом Совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом, руководителем филиала профессионального участника рынка ценных бумаг, руководителем службы внутреннего контроля, контролером профессионального участника рынка ценных бумаг, руководителем службы внутреннего аудита, должностным лицом, ответственным за организацию системы управления рисками (руководителем отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками), не могут являться:

  • лица, которые осуществляли функции единоличного исполнительного органа финансовых организаций в момент совершения этими организациями нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет;
  • лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;
  • лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти.

Также установлена необходимость соответствия отдельных работников Forex-дилера квалификационным требованиям.

Регулирование рынка Forex предусматривает, что квалификационным требованиям должны соответствовать работники Forex-дилера, выполняющие в соответствии со своими должностными обязанностями следующие функции:

  1. единоличного исполнительного органа организации;
  2. руководителя филиала организации;
  3. заместителя руководителя организации или ее филиала;
  4. руководителя (заместителя руководителя) структурного подразделения (при наличии), к функциям которого относится осуществление деятельности Forex-дилера, в том числе ведение учета заключаемых договоров, и операций, совершаемых в связи с их исполнением;
  5. контролера организации (лица, осуществляющего функции по ведению внутреннего контроля за осуществлением организацией или ее филиалом деятельности Forex-дилера);
  6. специалистов организации, выполняющих хотя бы одну из перечисленных функций:

– по заключению от имени и за счет Forex-дилера договоров с физическими лицами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, а также с брокером или управляющим, действующими за счет таких лиц,
– по ведению учета всех заключаемых договоров и всех операций, совершаемых в связи с их исполнением,
– по подписанию отчетов клиентам,
– ответственного работника за заполнение и/или подписание отчетности, а также уведомлений и иной информации, предусмотренной Федеральными Законами и нормативными актами Банка России, предоставляемой в Банк России.

Квалификационными требованиями являются:

  • Для лиц, осуществляющих функции, указанные в подпунктах 1 – 6, наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (первого типа), выданного в установленном порядке.
  • Для лиц, осуществляющих функции, указанные в подпунктах 1 – 6, отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата специалиста финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами (первого типа), в случае если с даты аннулирования прошло менее 3 лет.
  • Для лиц, осуществляющих функции, указанные в подпунктах 1 – 5, наличие высшего профессионального образования, полученного в РФ или СССР, либо иностранного образования, признаваемого в Российской Федерации.
  • Лицо, осуществляющее функции, указанные в подпункте 1, должно иметь опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию (подготовке) решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее 2 лет в должности не ниже должности руководителя отдела или иного структурного подразделения финансовых организаций, и/или саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, и/или федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и/или Банка России, либо иностранных организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке в соответствии с законодательством этого иностранного государства.



Регулирование рынка Forex в России

Особенности регулирования совершения торговых операций